Участники российского крипторынка рассказали о неочевидных последствиях введения европейских санкций для владельцев цифровых валют
В воскресенье, 24 мая, вступает в силу 20-й пакет антироссийских санкций Евросоюза в части криптовалютных ограничений. Участники российского рынка уже отмечают первые признаки их действия и анализируют потенциальные последствия, которые могут проявиться не сразу.
18 мая зарегистрированный в Нидерландах AML-сервис Crystal начал маркировать транзакции популярного у россиян сервиса покупки криптовалюты как подсанкционные. Такая разметка с большой долей вероятности может привести к проверкам или блокировкам при переводе криптовалюты через зарубежные биржи и сервисы, использующие Crystal для оценки рисков транзакций.
Опрошенные РБК-Крипто эксперты допускают, что его примеру последуют и другие AML-компании, что затронет операции с цифровыми активами как у физлиц, так и у компаний российского криптовалютного контура.
Системы проверки криптовалютных транзакций на связь с незаконными операциями и подсанкционными кошельками называются AML-сервисы (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег). Крупнейшими компаниями в сфере крипто-AML считаются британская Elliptic и американская Chainalysis.
Под «разметку» Crystal попал зарегистрированный в Белоруссии сервис WhiteBird, который поддерживает регулируемый обмен криптовалюты на российский рубль и пользуется популярностью у российских пользователей. Другие крупные AML-сервисы не применяли такую маркировку в отношении WhiteBird. В частности, российские платформы BitOK, КоинКит и Шард, а также американский Chainalysis не отнесли транзакции платформы к санкционным.
Директор WhiteBird Максим Шабанов рассказал «РБК-Крипто», что после объявления 20-го пакета санкций Евросоюза криптосервисы из СНГ получили повышенный уровень санкционного риска. В компании заявили, что «уже обновили архитектуру защиты ликвидности» и «клиенты не ощутят ограничений».
Аналитическая система Crystal компании Bitfury и связанный с ней сервис AML Bot «разметили» в своих сервисах адреса, принадлежащие белорусскому криптосервису WhiteBird как санкционные, объяснил ситуацию специалист в области крипторасследований и цифрового комплаенса Григорий Осипов. Он пояснил, что теперь участник криптообмена при получении средств от своего контрагента, источникам которых был сервис WhiteBird, получает дополнительные риски того, что большинство централизованных сервисов заблокируют такие средства, как связанные с санкциями, поскольку для проверки используют в том числе решение от Crystal.
Осипов напомнил, что он подразумевает внедрение секторальных санкций в отношении российских и белорусских сервисов, использующих криптовалюту для торговли между собой. Вероятнее всего и другие белорусские сервисы в ближайшее время могут получить такую санкционную разметку, полагает эксперт.
Представители белорусской платформы Cifra Markets, которая как и WhiteBird, работает с россиянами и картами МИР, сообщили «РБК-Крипто», что связанные с ними адреса не попали под разметку.
Несмотря на то, что дословное прочтение текста 20-го пакета могло угрожать лишь будущим криптокомпаниям, зарегистрированным в России (важно — зарегистрированным, а не действующим на территории, либо работающим с гражданами России), то есть всем тем, создание которых предполагает новое крипторегулирование с 1 июля 2026 года, западные AML-сервисы по-своему поняли нарратив и решили внести под санкции все криптосервисы, связанные с Россией и Белоруссией, считает гендиректор Exved Сергей Менделеев. По его словам, высказывались даже призывы «покрасить» Bybit, у которой более 30% клиентов из России.
«Впереди именно Crystal и работающий на их базе AML-бот, имеющие украинские корни. В Elliptic и Chainalysis такой разметки пока нет, но это и не значит, что она внезапно не появится там 24 мая», — отметил Менделеев.
СЕО и основатель сервиса BitOK Дмитрий Мачихин пояснил, что сервис Crystal имеет украинское происхождение и штаб-квартиру в Нидерландах. Редакция «РБК-Крипто» отправила в Crystal запрос.
Факт разметки адресов белорусского сервиса со стороны пусть и одного из ведущих, но довольно «специфично ориентированных криптоаналитических агенств», не вызывает вопросы с точки зрения того, насколько широка трактовка санкционных ограничений из 20 пакета санкций, согласился с Менделеевым аналитик рынка криптовалют Виктор Першиков.
Он обратил внимание на то, что в новом пакете нет игроков из России или Белоруссии поименно, но есть указание на то, что любые криптооперации между ЕС и этими странами запрещены. Сама по себе формулировка и ограничение не является сигналом к срочной «разметке» адресов, но некоторые AML-игроки рынка решили действовать самостоятельно и инициативно, добавил Першиков.
По словам криптоэксперта и автора телеграм-канала GFiS Channel Таисии Романовой, факт того, что этот AML-сервис начал размечать адреса белорусских бирж логичен и ожидаем, поскольку информация о том, что россияне приобретали там криптовалюту была публичной и активно освещалась.
Это могло произойти в любой момент, и крупные участники рынка понимали это, полагает эксперт. Романова не исключила дальнейшее распространение разметки и на другие белорусские площадки. А для физлиц есть риск, что их адреса получат разметку позже, добавляет Романова.
«Для рядового пользователя это означает то, что все его адреса, ассоциированные с данными адресами в прошлом теперь так же получат разметку «задним числом». Что в перспективе скорее всего повлечет вопросы со стороны отделов compliance зарубежных площадок. Внимательными следует быть и OTC-обменникам, так как большинство из них пользуются для проверки риска российскими провайдерами. А так как санкционная разметка первично всегда вносится зарубежными системами, то неминуем временной лаг, когда проверка адресов клиента не покажет ничего опасного», — предупредила Романова.
По мнению Мачихина, «ничего необычного не произошло, ряд сервисов решили белорусский рынок в лице абсолютно прозрачной лицензионной биржи признать санкционным в одностороннем порядке».
Это никак не отразится на работе WhiteBird, уверен эксперт. По его словам, в случае разметки крипту клиентов платформа может обменять на чистую. А зарубежные AML-сервисы, которыми пользовалась биржа, будут заменены на авторизованный белорусский сервис.
«Везде, где данные сервисы (зарубежные) установлены, происходит киберразведка и мониторинг адресов, чтобы в случае введения санкций, как произошло с WhiteBird, моментально эти адреса разметить. То есть, пустили фактически троянского коня себе в страну, а сейчас последствия этого будут срочно устраняться», — сказал Мачихин.
Из-за неурегулированности российского крипторынка многие отечественные компании создали и используют платежные решения с задействованием «дружественных» юрисдикций, где криптовалюта уже получила легальный статус, говорит Осипов. По его словам, Белоруссия и Киргизия — фундамент легального криптовалютного бизнеса в России, от которого для торговли с Европой и другими странами, поддерживающими санкции, придется отказаться.
«Криптовалютный ландшафт меняется и действительно риски того, что все криптосервисы в СНГ, а также сервисы, которые появятся в России после принятия нового закона о регулировании, тоже внесут в санкции ЕС и США крайне велик. Вместе с тем сама ценность этой санкционной разметки вероятнее всего будет падать, и участники криптообмена в России и в ее окружении будет совершать операции без учета этих санкций и аналитических систем иностранных государств», — прогнозирует Осипов.
Нельзя сказать, что санкционная разметка — это не проблема, отмечает Першиков. Но с учетом возможных рисков подобной «окраски» не только для бирж из Белоруссии, но и для российских криптоигроков после принятия федерального законодательства о крипте в России, для внутреннего контура в рамках Союзного государства подобные недружественные действия вряд ли окажутся значительным негативом, считает эксперт.
Что касается глобальных связей, то если после 24 мая разметка разойдется по другим крупным AML-сервисам, весь российский криптоконтур будет по факту изолирован от мира, говорит Менделеев. При этом он уточнил, что биржи вроде HTX, которые формально не признают европейские санкции, вряд ли смогут проводить через свои пулы всю российскую криптовалюту. Новое российское законодательство, по словам эксперта, «не учитывает нюансы санкционного давления» и российский криптобизнес ожидают «самые суровые испытания за все время его существования», отмечает стоявший у истоков криптобиржи Garantex Менделеев.
