Регулятор раскрыл статистику по финансовым пирамидам и «нелегалам» за 2025 год
Банк России сообщил, что в 2025 году было выявлено более 4,6 тыс. криптокошельков, на которые жертвы финансовых пирамид зачисляли взносы. Мошенники выбирают криптовалюты, поскольку это позволяет сохранить анонимность и избежать наказания, говорится в отчете регулятора о статистике по нелегальным участникам финрынка за прошлый год.
«Большинство незаконных проектов, кроме нелегальных кредиторов, не имели офисов и взаимодействовали с потенциальными клиентами через соцсети, мессенджеры или по телефону, а для привлечения средств чаще всего использовали криптовалюты», — говорится в отчете.
Всего ЦБ выявил 7087 финансовых пирамид, псевдоброкеров и других лиц с признаками нелегальной деятельности. Отмечается, что 5,7 тыс. из них действовали в интернете. Было заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, связанных с подобными финансовыми предприятиями.
По данным ЦБ, почти 1,5 тыс. «нелегалов» предлагали псевдоинвестиции в криптовалюты. 84% привлекали в криптовалютах средства жертв (77% годом ранее).
«Всего в 2025 году было выявлено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые организаторы финансовых пирамид предлагали переводить первоначальный инвестиционный взнос», — сообщил регулятор.
Отмечается, что для привлечения молодой аудитории, мошенники делали акцент на использовании искусственного интеллекта. Кроме того, многих втягивали в дропперство и они могли оказаться соучастниками преступления, говорится в отчете.
В сентябре 2025 года Банк России опубликовал проект стратегии развития финансового рынка на 2026–2028 годы. Регулятор обещал усилить мониторинг крипторынка и ужесточить борьбу с мошенниками, продолжить выявление финансовых пирамид и схем привлечения средств через интернет. В ЦБ подчеркивают, что публично предлагать инвестиции физлицам вправе только лицензированные участники рынка.
