Швейцарский регулятор запустил процедуру ликвидации банка MBaer. Он работал с санкционными клиентами и помогал им обходить заморозку средств. Ранее Минфин США говорил о поддержке банком «незаконных субъектов, связанных с Россией»
Управление по надзору за финансовым рынком (FINMA) Швейцарии отозвало лицензию у банка MBaer и приняло решение о его ликвидации. Об этом сообщается на сайте регулятора.
Проверка показала, что у банка были серьезные проблемы с контролем за операциями клиентов. По данным регулятора, финансовое учреждение плохо соблюдало правила по борьбе с отмыванием денег и управлению рисками. Особенно это касалось клиентов, находящихся под санкциями Швейцарии или международных структур. В результате им удавалось обходить заморозку активов.
Расследование против MBaer началось еще в 2024 году. Выяснилось, что абсолютное большинство клиентов банка (80%) относились к группе повышенного риска. Банк нередко игнорировал рекомендации собственной службы комплаенса, не проверял должным образом происхождение средств и иногда не сообщал о подозрительных операциях или делал это слишком поздно. В отдельных случаях он проводил операции для людей из санкционных списков или тех, чьи счета были заморожены.
Регулятор посчитал нарушения системными и слишком серьезными, чтобы их можно было быстро исправить. Параллельно с этим начаты отдельные разбирательства против четырех человек, которые могли быть ответственны за данные нарушения.
Накануне Министерство финансов США предложило лишить MBaer Merchant Bank AG доступа к американской финансовой системе за поддержку «незаконных субъектов, связанных с Россией и Ираном». По данным ведомства, банк провел через американскую финансовую систему свыше $100 млн для таких клиентов.
Тем временем в начале февраля ЕК предложила запретить российские криптоактивы из-за обхода санкций, узнала The Financial Times. Еще в 2024-м совет Евросоюза одобрил общеевропейский закон, предусматривающий единый стандарт уголовной ответственности за нарушение санкционных режимов.
Москва считает западные рестрикции незаконными.
